Odpowiadam za rachunkową obsługę funduszy inwestycyjnych.

Specjalistka rachunkowości inwestycyjnej

Jak zabezpieczyć przyszłość, czyli praca doradcy klienta w banku

Poniżej pokażemy Ci jedną lub kilka propozycji dojścia do tego zawodu.

Bank

Jestem odpowiedzialna za obsługę rachunkową funduszy inwestycyjnych, gromadzą one pieniądze od wielu inwestorów, którzy mogą przeznaczać na to niewielkie kwoty, i inwestują je w akcje, obligacje lub inne inwestycje. Oceniam wartość aktywów funduszu. Sprawdzam, jak poszczególne elementy: cel inwestycyjny, wielkość ryzyka, zasady wypłacania pieniędzy uczestnikom, minimalna wysokość przyjmowanych wpłat, rodzaj inwestycji, wysokość opłat za zarządzanie, funduszu wpływają na jego wartość.
--//--
Wyceniam zyski, jakie mogą przynieść konkretne inwestycje, np. kupno obligacji skarbowych lub korporacyjnych, akcji krajowych i zagranicznych, innych funduszy. Jeśli pracuję dla konkretnej firmy, doradzam jej zarządowi w kwestii połączenia się z innym przedsiębiorstwem lub wykupienia go, wyceniając jego majątek i spodziewane zyski z fuzji lub kupna. Przygotowuję też okresowe raporty, np. co miesiąc, pokazujące zyski, jakie przynosi fundusz, którym się zajmuję, ilu ma uczestników, wysokość wpłaconych przez nich składek, prowizji za zarządzanie. Zarządzam tak zwanym portfelem inwestycyjnym funduszu, to wszystkie inwestycje, i oceniam ryzyko podejmowanych inwestycji.
--//--
Są różne rodzaje portfeli inwestycyjnych: portfel akcji – tu inwestuje się m.in. w akcje spółek, głównie tych notowanych na giełdzie, obligacje firm, surowce, takie jak zboża, kawa czy ropa naftowa, portfel zrównoważony, w którym znajdują się zarówno akcje różnych firm jak i nieruchomości oraz bony i obligacje skarbowe, portfel bezpieczny zawierający krajowe i zagraniczne obligacje i bony skarbowe oraz lokaty terminowe w bankach, a także portfele hybrydowe, w tym np. aktywnej alokacji, które inwestują pieniądze uczestników w różne instrumenty finansowe i szybko przerzucają środki między nimi w razie zmian światowej koniunktury, by zmaksymalizować zyski i zminimalizować straty. Ja muszę bardzo dobrze znać się na wszystkich i potrafić je budować w praktyce.
--//--
Sprawdzam, czy i w jakim stopniu zarządzanie konkretnym funduszem inwestycyjnym przynosi spodziewane zyski, a jeśli nie, ustalam, dlaczego tak jest i sporządzam raporty opisujące odkryte przeze mnie błędne decyzje inwestycyjne i ich efekty. Opracowuję też rozwiązania usuwające skutki tych błędów, np. proponuję nowe inwestycje o gwarantowanym, choć wtedy zwykle niższym, zysku albo obarczone mniejszym ryzykiem straty zainwestowanych środków.

--//--

**Co powinnam umieć?** 

Muszę bardzo dobrze znać się na matematyce, żeby móc kalkulować ryzyko konkretnych inwestycji i spodziewane zyski w zależności od koniunktury, czyli tego, co dzieje się na rynkach w danym okresie, obliczać wartość aktywów posiadanych przez fundusz, wysokość prowizji za zarządzanie.
--//--
Muszę też świetnie znać polskie i zagraniczne, w tym unijne, przepisy regulujące działalność funduszy inwestycyjnych, potrafić gromadzić i przetwarzać dane dotyczące ryzyka inwestycji, sytuacji finansowej konkretnych firm, np. spółek giełdowych, emitujących obligacje.

--//--

**Jakie kompetencje miękkie są ważne w mojej pracy?** 
- odpowiedzialność,
- dokładność,
- uczciwość,
- odporność na stres,
- umiejętność pracy pod presją czasu.

--//--

**Predyspozycje fizyczne** 
- dobry wzrok,
- dobry słuch,
- sprawne dłonie i palce. 

--//--

**Gdzie mogę pracować?** 

Mogę znaleźć zatrudnienie w bankach lub funduszach inwestycyjnych.


Specjaliści do spraw finansowych

Specjalistka zarządzania ryzykiem

Specjalistka ds. kontrolingu

Księgowa

Doradczyni podatkowa

Doradczyni finansowa

Wiedza z ekonomii pozwala mi oceniać wartość konkretnych firm aby ułatwić ich zarządom podjęcie decyzji o połączeniu kilku przedsiębiorstw w jedno lub wykupieniu jednej firmy przez inną, itp.

ekonomia

Muszę świetnie znać polskie i zagraniczne (w tym unijne) przepisy regulujące działalność funduszy inwestycyjnych; potrafić gromadzić i przetwarzać dane dotyczące ryzyka inwestycji; sytuacji finansowej konkretnych firm, np. spółek giełdowych, emitujących obligacje itp.

finanse i rachunkowość

Muszę potrafić oceniać wartość aktywów funduszu; sprawdzać, jak poszczególne elementy (cel inwestycyjny, wielkość ryzyka, zasady wypłacania pieniędzy uczestnikom, minimalna wysokość przyjmowanych wpłat, rodzaj inwestycji, wysokość opłat za zarządzanie, itp.) funduszu wpływają na jego wartość; przygotowywać okresowe raporty (np. co miesiąc) pokazujące zyski, jakie przynosi fundusz, którym się zajmuję, ilu ma uczestników, wysokość wpłaconych przez nich składek, prowizji za zarządzanie, itp.; znać się na rodzajach portfeli inwestycyjnych i umieć je budować w praktyce, itp.

rachunkowość inwestycyjna

Muszę bardzo dobrze znać się na matematyce, żeby móc kalkulować ryzyko konkretnych inwestycji i spodziewane zyski w zależności od koniunktury, czyli tego, co dzieje się na rynkach w danym okresie; obliczać wartość aktywów posiadanych przez fundusz, wysokość prowizji za zarządzanie.

Przedmiot *matematyka* muszę mieć opanowany na poziomie wysokim. To zaawansowany poziom wiedzy i umiejętności, pozwalający na wykonywanie pracy w danej dziedzinie. Obejmuje arytmetykę, algebrę, geometrię i stereometrię, podstawy geometrii analitycznej, trygonometrii, statystyki.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Znajomość matematyki przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ uczy logicznego myślenia, a także daje narzędzia pozwalające modelować i przewidywać przebieg większości zjawisk i procesów – pomaga zatem obiektywnie oceniać rzeczywistość i unikać błędnych decyzji.


matematyka

Muszę znać się na działaniu naszego państwa, a zwłaszcza instytucji związanych z finansami, giełdy papierów wartościowych.

Przedmiot *WOS* muszę mieć opanowany na poziomie wysokim. To zaawansowany poziom wiedzy i umiejętności, pozwalający na wykonywanie pracy w danej dziedzinie. Obejmuje wiedzę o działalności naszego państwa, jego strukturze, o sytuacji politycznej na arenie międzynarodowej i/lub znajomość norm prawnych regulujących nadzorowanie pracy innych osób.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Bez znajomości zasad funkcjonowania państwa nie można być w pełni świadomym członkiem żadnego społeczeństwa – zwłaszcza społeczeństwa demokratycznego, które opiera się na pośrednim udziale obywateli w kierowaniu państwem; wiedza z tej dziedziny jest też niezbędna do podjęcia jakiejkolwiek pracy (kodeks pracy) i prowadzenia własnej działalności gospodarczej.


Posługiwanie się poprawną polszczyzną przydaje mi się przy wypełnianiu dokumentów, niezbędnych w mojej pracy.

Przedmiot *j. polski* muszę mieć opanowany na poziomie średnim. To średni poziom wiedzy i umiejętności, dający ogólne rozeznanie w danej dziedzinie. Obejmuje czytanie, mówienie i pisanie po polsku bez popełniania błędów gramatycznych, ortograficznych i w wymowie, znajomość kanonu literatury polskiej.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Znajomość poprawnej polszczyzny oraz polskiej literatury i kultury jest ważna w każdym zawodzie, ponieważ pomaga rozumieć konteksty kulturowe i klarownie formułować myśli, ułatwiając tym samym komunikację ze współpracownikami i klientami, a zatem pomagając w awansie zawodowym lub prowadzeniu własnej firmy.


j. polski

Dzięki znajomości języka angielskiego mogę czytać europejskie przepisy regulujące działanie funduszy inwestycyjnych, raporty i prospekty emisyjne zagranicznych spółek, okresowe oceny innych rynków poza polskim, raporty specjalistów.

Przedmiot *j. angielski* muszę mieć opanowany na poziomie średnim. To średni poziom wiedzy i umiejętności, dający ogólne rozeznanie w danej dziedzinie. Obejmuje rozumienie prostych wypowiedzi w języku angielskim oraz prowadzenie prostych rozmów (odpowiednik poziomu A w systemie CEFR).

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Posługiwanie się językiem angielskim znacznie polepsza perspektywy w każdym zawodzie, bo umożliwia podjęcie pracy za granicą lub w międzynarodowej firmie w Polsce, a także dokształcanie się ze źródeł anglojęzycznych, które w wielu dziedzinach są najłatwiej dostępne i najbardziej aktualne.


j. angielski

Jeśli chcę zajmować się inwestycjami w nieruchomości, przydaje mi się wiedza o czynnikach wpływających na wartość konkretnej nieruchomości, takich jak dobry dojazd, bliskość centrów miejskich, itp.

Przedmiot *geografia* muszę mieć opanowany na poziomie średnim. To średni poziom wiedzy i umiejętności, dający ogólne rozeznanie w danej dziedzinie. Obejmuje umiejętność orientowania się w terenie bez GPS na podstawie map, określanie kierunków geograficznych, szacowanie odległości między miejscami, wskazywanie na mapie dużych polskich miast i większości krajów świata, a także najbardziej znanych atrakcji turystycznych w Polsce i na świecie.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Wiedza geograficzna przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ pozwala zrozumieć kluczowe czynniki rządzące światową gospodarką.


geografia

Muszę potrafić sprawnie korzystać z komputera, używać programów do gromadzenia i analizy danych finansowych, potrafić przedstawiać moje raporty w formie prezentacji multimedialnych.

Przedmiot *informatyka* muszę mieć opanowany na poziomie średnim. To średni poziom wiedzy i umiejętności, dający ogólne rozeznanie w danej dziedzinie. Obejmuje standardowe kompetencje cyfrowe, zwłaszcza obsługę oprogramowania biurowego i/lub prostych programów specjalistycznych.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Ze względu na wzrost użycia nowych technologii kompetencje cyfrowe szybko stają się niezbędną umiejętnością w każdym zawodzie (kto nie będzie ich miał, nie dostanie pracy), a także pozwalają korzystać z technologii bez narażania się na nieprzyjemne niespodzianki, takie jak wirusy, oszustwa czy fake newsy.


informatyka

Przedmiot *biologia* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje najbardziej podstawową wiedzę, pozwalającą unikać typowych chorób wynikających z niewłaściwego użycia produktów, zwłaszcza zatruć.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Wiedza biologiczna przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ pomaga zachować zdrowie fizyczne i psychiczne.


biologia

Przedmiot *historia* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje minimum wiedzy z historii powszechnej: bitwa pod Grunwaldem i tym podobne.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Amerykański filozof George Santayana słusznie powiedział: „ten, kto nie pamięta przeszłości, będzie skazany na to, że ją przeżyje powtórnie” – znajomość historii przydaje się w każdym zawodzie, bo pomaga zrozumieć sposób myślenia przedstawicieli różnych narodów i motywy ich działania.


historia

Przedmiot *chemia* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje podstawową wiedzę o powszechnie używanych substancjach chemicznych i związanych z nimi zagrożeniach.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Znajomość chemii przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ pomaga zrozumieć, jak można wykorzystywać i przekształcać otaczające nas substancje dla swojej wygody, korzyści i bezpieczeństwa.


chemia

Przedmiot *fizyka* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje intuicyjne rozumienie mechaniki i dynamiki, świadomość zagrożeń związanych z prądem elektrycznym oraz ciepłem i zimnem.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Wiedza fizyczna jest przydatna bez względu na wykonywany zawód, ponieważ pomaga rozumieć sposób działania maszyn i urządzeń, a także przyczyny procesów naturalnych, co pozwala unikać zagrożeń i kosztownych błędów.


fizyka

Przedmiot *plastyka* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje umiejętność posługiwania się farbami plakatowymi, kredkami czy ołówkami do tworzenia bardzo prostych szkiców, nie spełniających żadnych kryteriów artystycznych.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Wiedza z tego przedmiotu przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ wyrabia zmysł estetyczny, dzięki któremu potrafimy tworzyć rzeczy spójne wizualnie, a także dostrzegać piękno i harmonię w dziełach innych ludzi i natury.


plastyka

Przedmiot *muzyka* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje podstawową znajomość gatunków muzycznych i ich wykonawców.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Doświadczenie muzyczne przydaje się w życiu każdego człowieka, ponieważ muzyka poprawia samopoczucie – najbardziej, jeśli ktoś umie poprawić samopoczucie innych osób muzyką wykonywaną samodzielnie.


muzyka

Przedmiot *technika* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje wykonywanie najprostszych napraw, np. wymiana żarówki lub baterii, odkręcenie lub przyklejenie czegoś.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Posiadając umiejętności techniczne często możemy sami dokonać prostych napraw lub zamontować potrzebne nam urządzenia.


technika

Odpowiadam za rachunkową obsługę funduszy inwestycyjnych. Sprawdź, na czym polega moja praca, jak wygląda ścieżka edukacyjna i jakie muszę mieć kompetencje.

Opis zawodu

Przedmioty szkolne

Wymagania i umiejętności

Przykładowa ścieżka edukacyjna

Statystyki

Grupa zawodowa

Podobne zawody