Sprawdzam transakcje finansowe pod kątem nielegalnych transakcji i prania brudnych pieniędzy.

Specjalista przeciwdziałania praniu pieniędzy

Poniżej pokażemy Ci jedną lub kilka propozycji dojścia do tego zawodu.

Bank

Firmy i instytucje na całym świecie starają się różnymi sposobami zapobiegać tzw. praniu brudnych pieniędzy, czyli transakcjom mającym zalegalizować środki pochodzące m.in. z handlu narkotykami, bronią czy żywym towarem. Tym właśnie zajmują się eksperci tacy, jak ja. Kontroluję transakcje rejestrowane w banku, przedsiębiorstwie, czy instytucji, żeby wykryć nieprawidłowości w przepływach środków, mogące mieć związek z praniem pieniędzy pochodzących z działalności przestępczej. Najczęściej weryfikuję alerty generowane przez system komputerowy. Chodzi o przypadki, kiedy indywidualny klient zaczyna otrzymywać na konto regularne przelewy na bardzo wysokie, często powtarzalne kwoty albo dokonuje regularnych, sporych wpłat gotówki w oddziale banku. 
--//--
Moim zadaniem jest zweryfikowanie wiarygodności takich transakcji, czyli ustalenie, czy klient - indywidualny lub firmowy - mógł legalnie dokonywać takich przelewów, ponieważ np. dostał spadek, zakupił lub odziedziczył nieruchomość przynoszącą wysokie zyski, albo zaczął z sukcesem grać na giełdzie. Staram się ustalić, skąd pochodzą pieniądze oraz jakie relacje zachodzą między podmiotami, które je sobie przesyłają. Wykorzystuję do tego dostępne źródła informacji, np. kontaktuję się z opiekunami klientów, żeby uzyskać od nich dane o stanie majątkowym danej osoby lub firmy i inne informacje mogące potwierdzić legalność wykonywanych przez nią transakcji. Śledzę też, czy przepływy pieniędzy nie zachodzą między firmami lub instytucjami zarządzanymi lub posiadanymi przez te same osoby. Jeśli nie uda mi się uwiarygodnić legalności transakcji, przekazuję te informacje jednostkom, które zajmują się raportowaniem tego typu aktywności finansowej do organów ścigania. 

--//--

**Co powinienem umieć?** 

Muszę znać zagadnienia dotyczące metod prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu na świecie oraz wiedzieć, jakie transakcje i typy zachowań klientów są uznawane za ryzykowne i mogą świadczyć o tym, że pieniądze pochodzą z nielegalnych źródeł lub służą do finansowania nielegalnych operacji handlowych lub wojskowych. 
--//--
Muszę znać polskie oraz międzynarodowe przepisy i wymogi regulacyjne z zakresu przeciwdziałania przestępczości finansowej, takie jak Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. 
--//--
Muszę potrafić sprawnie obsługiwać komputer i wykorzystywać programy, systemy i algorytmy komputerowe służące do obsługi operacji finansowych, zgłaszania alertów, zawiadywania bazami danych klientów. 
--//--
W mojej pracy istotna jest znajomość języka angielskiego, dzięki której mogę czytać anglojęzyczną literaturę branżową i teksty międzynarodowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ta wiedza pozwala mi też na sprawne posługiwanie się programami komputerowymi, które mają interfejs w tym języku oraz na znalezienie pracy w międzynarodowych firmach i instytucjach. 

--//--

**Jakie kompetencje miękkie są ważne w mojej pracy?** 
- umiejętność analitycznego myślenia,
- umiejętność logicznego rozumowania i kojarzenia z pozoru odległych faktów,
- odpowiedzialność,
- odporność na stres,
- odporność na monotonię pracy,
- umiejętność pracy pod presją czasu,
- umiejętność szybkiego podejmowania decyzji,
- spostrzegawczość,
- uczciwość,
- dokładność.

--//--

**Gdzie mogę pracować?** 

Mogę znaleźć zatrudnienie w różnego typu instytucjach finansowych, bankach, biurach rachunkowych, kancelariach notarialnych, biurach nieruchomości. 


Zawody bez grupy zawodowej

Złota rączka

Zarządca budynków biurowych

Zadziczacz

Wywiadowca gospodarczy

Wirtualny żołnierz

Wirtualny asystent

Muszę znać polskie oraz międzynarodowe przepisy i wymogi regulacyjne z zakresu przeciwdziałania przestępczości finansowej, takie jak Dyrektywa Unii Europejskiej w sprawie przeciwdziałania korzystaniu z systemu finansowego w celu prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

prawo

Muszę znać zagadnienia dotyczące problemu prania brudnych pieniędzy na świecie oraz wiedzieć, jakie transakcje i typy zachowań klientów są uznawane za ryzykowne i mogą świadczyć o tym, że pieniądze pochodzą z nielegalnych źródeł lub służą do finansowania terroryzmu.

ekonomia

Muszę potrafić prowadzić centralny rejestr transakcji podlegających przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, współpracować z krajowymi i zagranicznymi instytucjami zajmującymi się AML, znać przepisy BHP, ochrony środowiska i przeciwpożarowe, których mam przestrzegać podczas pracy.

Przedmiot *WOS* muszę mieć opanowany na poziomie eksperckim. To ekspercki poziom wiedzy i umiejętności, umożliwiający realizację najbardziej specjalistycznych zadań z danej dziedziny. Obejmuje pogłębioną wiedzę o sytuacji politycznej w Polsce i na świecie, znajomość norm prawnych regulujących działanie państwa i/lub konkretnej instytucji państwowej, znajomość międzynarodowych aktów prawnych, umiejętność analizy i interpretacji aktów prawnych.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Bez znajomości zasad funkcjonowania państwa nie można być w pełni świadomym członkiem żadnego społeczeństwa – zwłaszcza społeczeństwa demokratycznego, które opiera się na pośrednim udziale obywateli w kierowaniu państwem; wiedza z tej dziedziny jest też niezbędna do podjęcia jakiejkolwiek pracy (kodeks pracy) i prowadzenia własnej działalności gospodarczej.


W pracy analizuję transakcje i przepływy pieniężne, muszę więc umieć ocenić ich legalność w powiązaniu z ogólną sytuacją finansową danej firmy czy osoby; korzystam także z algorytmów ostrzegających przed możliwością prania pieniędzy, dlatego powinienem bardzo dobrze znać matematykę.

Przedmiot *matematyka* muszę mieć opanowany na poziomie wysokim. To zaawansowany poziom wiedzy i umiejętności, pozwalający na wykonywanie pracy w danej dziedzinie. Obejmuje arytmetykę, algebrę, geometrię i stereometrię, podstawy geometrii analitycznej, trygonometrii, statystyki.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Znajomość matematyki przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ uczy logicznego myślenia, a także daje narzędzia pozwalające modelować i przewidywać przebieg większości zjawisk i procesów – pomaga zatem obiektywnie oceniać rzeczywistość i unikać błędnych decyzji.


matematyka

W mojej pracy istotna jest znajomość języka angielskiego, dzięki której mogę czytać anglojęzyczną literaturę branżową i teksty międzynarodowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. . Ta wiedza pozwala mi też na sprawne posługiwanie się programami komputerowymi, które mają interfejs w tym języku oraz na znalezienie pracy w międzynarodowych firmach i instytucjach.

Przedmiot *j. angielski* muszę mieć opanowany na poziomie wysokim. To zaawansowany poziom wiedzy i umiejętności, pozwalający na wykonywanie pracy w danej dziedzinie. Obejmuje swobodne porozumiewanie się w języku angielskim w prostych sytuacjach, pisanie prostych tekstów (odpowiednik poziomu B w systemie CEFR).

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Posługiwanie się językiem angielskim znacznie polepsza perspektywy w każdym zawodzie, bo umożliwia podjęcie pracy za granicą lub w międzynarodowej firmie w Polsce, a także dokształcanie się ze źródeł anglojęzycznych, które w wielu dziedzinach są najłatwiej dostępne i najbardziej aktualne.


j. angielski

Muszę potrafić sprawnie obsługiwać komputer i wykorzystywać programy, systemy i algorytmy komputerowe służące do obsługi operacji finansowych, zgłaszania alertów, zawiadywania bazami danych klientów oraz umieć korzystać z pakietu MS Office.

Przedmiot *informatyka* muszę mieć opanowany na poziomie wysokim. To zaawansowany poziom wiedzy i umiejętności, pozwalający na wykonywanie pracy w danej dziedzinie. Obejmuje wysokie kompetencje cyfrowe, zwłaszcza zaawansowaną obsługę oprogramowania biurowego (zwłaszcza arkuszy kalkulacyjnych) i złożonych programów specjalistycznych (np. programów CAD, do edycji grafiki), a także podstawową znajomość HTML.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Ze względu na wzrost użycia nowych technologii kompetencje cyfrowe szybko stają się niezbędną umiejętnością w każdym zawodzie (kto nie będzie ich miał, nie dostanie pracy), a także pozwalają korzystać z technologii bez narażania się na nieprzyjemne niespodzianki, takie jak wirusy, oszustwa czy fake newsy.


informatyka

Posługiwanie się poprawną polszczyzną przydaje mi się podczas opracowywania dokumentów niezbędnych w mojej pracy.

Przedmiot *j. polski* muszę mieć opanowany na poziomie średnim. To średni poziom wiedzy i umiejętności, dający ogólne rozeznanie w danej dziedzinie. Obejmuje czytanie, mówienie i pisanie po polsku bez popełniania błędów gramatycznych, ortograficznych i w wymowie, znajomość kanonu literatury polskiej.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Znajomość poprawnej polszczyzny oraz polskiej literatury i kultury jest ważna w każdym zawodzie, ponieważ pomaga rozumieć konteksty kulturowe i klarownie formułować myśli, ułatwiając tym samym komunikację ze współpracownikami i klientami, a zatem pomagając w awansie zawodowym lub prowadzeniu własnej firmy.


j. polski

Przedmiot *biologia* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje najbardziej podstawową wiedzę, pozwalającą unikać typowych chorób wynikających z niewłaściwego użycia produktów, zwłaszcza zatruć.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Wiedza biologiczna przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ pomaga zachować zdrowie fizyczne i psychiczne.


biologia

Przedmiot *geografia* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje orientację w najbliższym otoczeniu zamieszkania i miejsca pracy, korzystanie z nawigacji GPS podczas wszelkich innych podróży.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Wiedza geograficzna przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ pozwala zrozumieć kluczowe czynniki rządzące światową gospodarką.


geografia

Przedmiot *historia* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje minimum wiedzy z historii powszechnej: bitwa pod Grunwaldem i tym podobne.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Amerykański filozof George Santayana słusznie powiedział: „ten, kto nie pamięta przeszłości, będzie skazany na to, że ją przeżyje powtórnie” – znajomość historii przydaje się w każdym zawodzie, bo pomaga zrozumieć sposób myślenia przedstawicieli różnych narodów i motywy ich działania.


historia

Przedmiot *chemia* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje podstawową wiedzę o powszechnie używanych substancjach chemicznych i związanych z nimi zagrożeniach.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Znajomość chemii przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ pomaga zrozumieć, jak można wykorzystywać i przekształcać otaczające nas substancje dla swojej wygody, korzyści i bezpieczeństwa.


chemia

Przedmiot *fizyka* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje intuicyjne rozumienie mechaniki i dynamiki, świadomość zagrożeń związanych z prądem elektrycznym oraz ciepłem i zimnem.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Wiedza fizyczna jest przydatna bez względu na wykonywany zawód, ponieważ pomaga rozumieć sposób działania maszyn i urządzeń, a także przyczyny procesów naturalnych, co pozwala unikać zagrożeń i kosztownych błędów.


fizyka

Przedmiot *plastyka* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje umiejętność posługiwania się farbami plakatowymi, kredkami czy ołówkami do tworzenia bardzo prostych szkiców, nie spełniających żadnych kryteriów artystycznych.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Wiedza z tego przedmiotu przydaje się w każdym zawodzie, ponieważ wyrabia zmysł estetyczny, dzięki któremu potrafimy tworzyć rzeczy spójne wizualnie, a także dostrzegać piękno i harmonię w dziełach innych ludzi i natury.


plastyka

Przedmiot *muzyka* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje podstawową znajomość gatunków muzycznych i ich wykonawców.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Doświadczenie muzyczne przydaje się w życiu każdego człowieka, ponieważ muzyka poprawia samopoczucie – najbardziej, jeśli ktoś umie poprawić samopoczucie innych osób muzyką wykonywaną samodzielnie.


muzyka

Przedmiot *technika* muszę mieć opanowany na poziomie podstawowym. To absolutne minimum potrzebne do funkcjonowania w codziennym życiu. Obejmuje wykonywanie najprostszych napraw, np. wymiana żarówki lub baterii, odkręcenie lub przyklejenie czegoś.

**Dlaczego ten przedmiot jest ważny w każdym zawodzie?**
Posiadając umiejętności techniczne często możemy sami dokonać prostych napraw lub zamontować potrzebne nam urządzenia.


technika

Sprawdzam transakcje finansowe pod kątem nielegalnych transakcji i prania brudnych pieniędzy. Sprawdź, na czym polega moja praca, jak wygląda ścieżka edukacyjna i jakie muszę mieć kompetencje.

Opis zawodu

Przedmioty szkolne

Wymagania i umiejętności

Przykładowa ścieżka edukacyjna

Statystyki

Podobne zawody